自2007年1月1日起正式施行《中华人民共和国反洗钱法》以来，已形成制度完善、机制健全、运行良好的工作体系，成为维护我国金融安全和经济社会稳定的一把利剑。切实依法履行反洗钱义务，提升防范洗钱风险的意识和能力是我们每个公民的义务。
典型案例
2011年7月，张某为获得土地指标，向时任国土资源局局长的向某行贿一千多万元，向某将受贿款汇至通过其姐得到的宣某账户中，未告知宣某钱的来源及性质，宣某账户设置了自动理财，该款到账后即开始理财，宣某后来因帮助各银行的客户经理完成存款任务，将该款转入自己持有的多个账户中，其中包括用于商业往来的账户内。
2012年12月，向某因案发逃匿，其姐告知宣某该款有可能是受贿所得，宣某为避免该款减少，不将该款用于商业经营，部分用于进行保本型理财。2014年11月，宣某因涉嫌洗钱罪被羁押，涉案钱款全部被查获。
什么是洗钱？
洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。
什么是反洗钱？
反洗钱指的是为了预防通过各种方式掩盖、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其利益来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
什么是洗钱罪？
《中华人民共和国刑法》第191条洗钱罪
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
①提供资金账户的；
②协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
③通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
④协助将资金汇往境外的；
⑤以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
如何远离洗钱？
①主动配合金融机构进行客户身份识别
②不要出租出借自己的身份证件
③不要出租出借自己的账户
④不要用自己的账户替他人提现
⑤为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
⑥选择安全可靠的金融机构
⑦支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
⑧勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
银盛温馨提示
洗钱风险就潜伏在我们身边
反洗钱人人有责
每个人都应该主动参与反洗钱
积极举报洗钱活动
